Plan spłaty kredytu 50 000 000 zł
|Lp.|Kred. na pocz. okresu |Rata kapitałowa |Odsetki |Kwota płatności|Kred. na koniec okresu|
|1.|50 000000| 15 000 000 | 5 000 000 | 20 000 000 | 35 000 000 |
|2.|35 000 000 | 16 500 000 | 3 500 000 | 20 000 000 | 18 500 000 |
|3.|18 500 000 | 18 150 000 | 1 850 000 | 20 000 000 | …350 000 |
|4.|…350 000 | … 350 000 | … 35 000 | … 385 000 |…0|
r=10\%=0,1 stopa procentowa w postaci dziesiętnej
1)
50\ 000 \ 000 \cdot 0,1=5 \ 000 \ 000 odsetki
20 \ 000 \ 000 -5\ 000 \ 000 =15\ 000 \ 000 rata kapitałowa
50 \ 000 \ 000 -15\ 000 \ 000 =35 \ 000 \ 000 kapitał do spłacenia
2)
35 \ 000 \ 000 \cdot 0,1=3\ 500 \ 000 odsetki
20 \ 000 \ 000 - 3\ 500 \ 000 = 16\ 500 \ 000 rata kapitałowa
35\ 000 \ 000 - 16 \ 500 \ 000 = 18 \ 500 \ 000 kapitał do spłacenia
3)
18 \ 500 \ 000 \cdot 0,1=1\ 850 \ 000 odsetki
20 \ 000 \ 000 - 1\ 850 \ 000 = 18\ 150 \ 000 rata kapitałowa
18\ 500 \ 000 - 18 \ 150 \ 000 = 350 \ 000 kapitał do spłacenia
4)
350 \ 000 rata kapitałowa
350\ 000 \cdot 0,1=35\ 000 odsetki
350\ 000 + 350 \ 000 = 385 \ 000 ostatnia rata (płacona na koniec roku)
350\ 000 - 350\ 000=0 kapitał do spłacenia